โอกาสสร้างผลตอบแทนแบบประจำด้วยกองทุน Income Fund

การสร้างรายได้แบบ "Passive Income" จะเริ่มจากการลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดได้อย่างต่อเนื่อง เช่น การสร้างรายรับดอกเบี้ยจากการลงทุนในหุ้นกู้ หรือเงินปันผลจากการลงทุนในหุ้นสามัญ เป็นต้น ปัจจุบันการลงทุนเพื่อการสร้าง Passive Income ได้มีกองทุนรวมที่เรียกว่า "Income Fund" เข้ามาตอบโจทย์ โดยเป็นกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ในการสร้างรายรับหรือกระแสเงินสดให้กับผู้ลงทุนเป็นประจำทุกเดือน ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ทั้งพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ หุ้นสามัญ หรือตราสารอื่นๆ เช่น ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดเป็นประจำให้ผู้ลงทุน

(รูปภาพจาก: hemispherespublishing.com)

ทั้งนี้ กองทุนรวมในประเทศไทยที่มีลักษณะเป็น Income Fund ส่วนใหญ่เป็นกองทุนที่มีการลงทุนผ่านกองทุนหลักในต่างประเทศ ซึ่งกองทุนจะสามารถจ่ายผลตอบแทนให้กับนักลงทุนได้ ดังตัวอย่างต่อไปนี้

ตัวอย่างการจ่ายผลตอบแทนของกองทุนประเภท Income Fund

(รูปภาพจาก: SET)

อย่างไรก็ตาม การลงทุนใน Income Fund นั้นมีความเสี่ยงเหมือนกับการลงทุนในกองทุนประเภท Multi-Asset อื่นๆ คือยังคงมีความเสี่ยงจากการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์อย่างหุ้นหรือหุ้นกู้ ซึ่งกองทุนจะมีการจัดสรรการลงทุนกระจายไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลาย (multi-asset allocation) ซึ่งจะช่วยบริหารความเสี่ยงจากการลงทุนให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น เป็นการสร้างโอกาสให้กองทุนสามารถจ่ายผลตอบแทนให้กับผู้ลงทุนได้เป็นประจำตามนโยบายของกองทุน

สำหรับปัจจัยที่ผู้ลงทุนควรนำมาพิจารณาประกอบการตัดสินใจลงทุน ได้แก่ ภูมิภาค ประเทศ ประเภทของสินทรัพย์ สัดส่วนการลงทุนของแต่ละสินทรัพย์ การป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน รอบระยะเวลาในการจ่ายผลตอบแทน เป็นต้น นอกจากนี้ ผู้ลงทุนอาจพิจารณาถึงรูปแบบหรือสไตล์การลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ด้วยเช่นกัน ทั้งนี้ เพื่อให้ผู้ลงทุนมั่นใจได้ว่าผลตอบแทนจากการลงทุนจะสามารถตอบโจทย์ในเรื่องการสร้างกระแสเงินสดให้กับผู้ลงทุนได้ เช่น การคัดเลือกหุ้นที่เน้นบริษัทที่มีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอและเติบโตได้ในอนาคต ดังนั้นการลงทุนผ่าน Income Fund จึงมีความเหมาะสมกับนักลงทุนที่ต้องการสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ และต้องการรายรับอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเป็นการสร้างอิสรภาพทางการเงิน

(รูปภาพจาก: blog.zipdandy.com)

ขอขอบคุณ: ธนาคารยูโอบี